Aprende a implementar unas reglas de gasto que mantengan un equilibrio entre el control de los costos de desplazamiento y las necesidades de los viajeros de negocios.
la IAG se presenta como el aliado estratégico ideal para cualquier responsable de finanzas que quiera escalar operaciones y tomar mejores decisiones.
¿Tu equipo financiero sigue recibiendo tickets físicos o validando CFDIs manualmente? Entonces, esta lectura te interesa.
Durante el último Congreso América Digital celebrado en Ciudad de México, Felipe Ojeda, CEO para Latinoamérica de Okticket, ofreció una ponencia en la que dejó claro que la Inteligencia Artificial Generativa (IAG) no es solo una tendencia, es una herramienta real que tiene un impacto directo en la gestión financiera de las empresas mexicanas.
Felipe arrancó con un diagnóstico directo: “Vivimos en un entorno volátil, incierto, complejo y ambiguo. VUCA no es un concepto teórico: es la descripción exacta de la realidad financiera que enfrentamos. El CFO ya no puede ser solo un 'revisor de números'. Necesita ser un radar estratégico”.
En este escenario, la IAG se presenta como el aliado estratégico ideal para cualquier responsable de finanzas que quiera escalar operaciones y tomar mejores decisiones.
Hay que tener en cuenta que en el país muchos procesos financieros continúan atados a tareas manuales y al papel: CFDIs impresos, tickets en físico, validaciones manuales…
¿Las consecuencias? Retrasos, errores humanos y fraude interno. Esto representa una desventaja competitiva enorme. Sobre todo, en mercados tan dinámicos como el mexicano, donde las decisiones no pueden esperar semanas.
Hoy, el reto es claro: tomar decisiones más rápidas, con mejor información y anticiparse a los problemas antes de que cuesten caro. El rol del CFO, por tanto, ha dejado de ser operativo para convertirse en estratégico.
"El nuevo CFO ha dejado de ser el guardián del gasto para convertirse en el arquitecto de decisiones. Esto implica dejar de mirar hacia atrás y comenzar a anticipar. La clave está en los datos, y en cómo los usamos."
Aquí es donde entra en juego la inteligencia artificial. La mayoría de las tecnologías de IA están diseñadas para comprender y analizar el dato. Mientras, la Inteligencia Artificial Generativa actúa y utiliza esos datos para:
"La IA tradicional analiza. La IA generativa propone, anticipa, y sugiere. Genera contenido, escenarios, respuestas. Es una forma completamente nueva de interactuar con la información”
Uno de los puntos fuertes del pitch fue el valor fiscal de la automatización. En palabras de Felipe, automatizar con IA es también garantizar el cumplimiento normativo, algo crítico en México:
"Desde la captura hasta la auditoría, la IA puede automatizar, validar, predecir y optimizar cada punto del ciclo del gasto. Hablamos de eficiencia, pero también de cumplimiento"
¿Cuánto dinero estás perdiendo sin saberlo? Felipe lazó esta pregunta incómoda, pero necesaria. Gracias a modelos predictivos entrenados con datos históricos, la IAG puede anticipar estos comportamientos y prevenir pérdidas antes de que ocurran.
En palabras del CEO de Okticket para la región: "Con la IAG, no solo reaccionamos. Simulamos escenarios, generamos rutas de acción, personalizamos sin aumentar costos y aprendemos continuamente sin volver a programar".
Una vez automatizada la gestión de los gastos corporativos, el siguiente paso es convertir la información desorganizada en insights financieros estratégicos. Por ejemplo:
"Pasamos de tener datos dispersos a generar insights que orientan el negocio. La IAG transforma cada dato en una señal accionable"
Ignorar el potencial de la IA es dejarle el campo libre a la competencia, es hipotecar el futuro de tu empresa.
"La pasividad de hoy es la amenaza del mañana. Las empresas que no automatizan con IA quedarán rezagadas frente a las que sí lo hacen”, advirtió Felipe en este sentido.
Mientras unos siguen operando con hojas de Excel y procesos manuales, otros están automatizando y tomando decisiones basadas en datos actuales. Las empresas que escalan en México hoy son las que han apostado por la tecnología.
Pero no se trata de hacerlo todo al mismo tiempo. La hoja de ruta para implementar IAG en Finanzas tiene unos pasos. Este es el camino a seguir:
¿Te siguen llegando recibos físicos?
Felipe presentó el caso de Pelaio, el motor inteligente de Okticket, como ejemplo de cómo un agente digital autónomo puede aprender, mejorar y generar impacto tangible.
Se trata de una solución radicalmente distinta:
Todo esto en tiempo real y sin intervención humana.
"La IA no reemplaza. Amplifica. Le devuelve al CFO tiempo, contexto, y capacidad de análisis. El liderazgo humano sigue siendo irremplazable"
El mensaje final de Felipe fue claro: no se trata de sustituir al equipo financiero, sino de darle superpoderes.
En México, la brecha entre quienes automatizan y quienes siguen con procesos manuales se está ensanchando. Las empresas que adopten la IA financiera hoy serán las que lideren el mercado en los próximos años.
Aprende a gestionar viáticos en tu empresa según el SAT. Evita errores fiscales, automatiza procesos y cumple con los topes legales en 2025.
¿Sabes cómo respaldar correctamente los viáticos o dietas laborales ante el SAT?
Cada vez más empresas mexicanas enfrentan auditorías y requerimientos por una gestión deficiente de estos gastos. Las consecuencias pueden ser serias, e ir desde sanciones económicas hasta la pérdida de beneficios fiscales.
Actualmente, el marco legal es contundente: la obligación de comprobar los viáticos recae en la empresa, no en el colaborador. Si no se justifican adecuadamente, el SAT puede clasificarlos como ingresos gravables. Esto implica integrarlos al salario y asumir las cargas fiscales correspondientes.
Además, el SAT ha incrementado su escrutinio sobre este tipo de gastos, ya que en algunos casos se han utilizado para otorgar compensaciones libres de impuestos de forma indebida.
Por ello, contar con un control riguroso y una gestión eficiente desde el área financiera es una cuestión estratégica.
En esta guía actualizada, aprenderás cómo gestionar correctamente las dietas laborales o viáticos, cumplir con los requisitos legales y evitar sanciones por mala comprobación.
Las dietas laborales o viáticos son montos que una empresa otorga a sus empleados para cubrir gastos relacionados con desplazamientos laborales fuera del lugar habitual de trabajo.
En este punto, es importante distinguir las dietas de los gastos de viaje:
Para entenderlo: Toda dieta es un gasto de viaje, pero no todo gasto de viaje es una dieta.
En general, los viáticos cubren dos grandes rubros:
Otros gastos como gasolina, casetas o transporte entran dentro del concepto de gastos de viaje profesionales, y su deducibilidad depende de otras condiciones.
El trabajador recibe el dinero antes del viaje. Luego debe comprobar con CFDI o reintegrar el excedente. Se contabiliza como gasto de operación, no como nómina.
Si se paga junto con la nómina, es crucial que se cumplan tres requisitos:
Según el SAT y la Ley del ISR, los siguientes topes diarios aplican para considerar los gastos de viaje como exentos de impuestos:
Dato clave: si se exceden estos topes o no se justifica el gasto, el SAT puede considerarlo ingreso gravable.
Los viáticos no se consideran ingreso para el trabajador, pero si se exceden los montos listados en la tabla de arriba o no se comprueban, se integran al salario base y están sujetos a retención de ISR.
No obstante, existen también exenciones parciales:
Además, es importante recordar que los viáticos están exentos de ISR y no cotizan al IMSS si cumplen con estos requisitos:
Otras dos cuestiones que toda empresa debe tener en cuenta:
En caso de incumplimiento, las organizaciones se enfrentan a una serie de riesgos:
o Retención de ISR.
o Cotización al IMSS e INFONAVIT.
Además de lo que acabamos de mencionar, una mala gestión de las dietas laborales puede acarrear el cálculo incorrecto de nómina (ISR, IMSS, INFONAVIT) y disputas laborales por falta de claridad en políticas.
De ahí la importancia de llevar una gestión fiscalmente correcta. Esto implica:
En relación con este último punto, la solución pasa por implantar aplicaciones como Okticket, el SaaS más completo para administrar viáticos en empresas mexicanas. Entre sus funcionalidades destacadas están:
Gracias a nuestro motor inteligente, puedes automatizar el ciclo completo de administración de viáticos y garantizar el cumplimiento fiscal.
En definitiva. Una correcta gestión de viáticos no solo protege a la empresa ante el SAT. También:
En México se usan como sinónimos, aunque técnicamente dietas se refieren a alimentación y hospedaje, mientras que viáticos puede incluir todos los gastos del viaje (gasolina, peajes, transporte, etc.).
Solo si:
Sí. Si se entregan anticipos o se reembolsan gastos, debe emitirse un CFDI de nómina o un CFDI por otros pagos que especifique el tratamiento fiscal del viático.
No. Son percepciones no salariales y:
Sí, para que sean deducibles y no gravables. Debes contar con:
La empresa es la responsable directa de justificar los pagos de viáticos, no el trabajador.
Porque algunas empresas usan viáticos como estrategia para pagar más sin impuestos. Esto ha llevado a una mayor vigilancia y fiscalización, especialmente en sectores comerciales y de alta movilidad.
¿Quieres mejorar la gestión de los viáticos en tu empresa?
Descubre cómo Okticket te ayuda a automatizar comprobaciones, controlar topes y cumplir con el SAT desde una sola plataforma.
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Aprende a implementar unas reglas de gasto que mantengan un equilibrio entre el control de los costos de desplazamiento y las necesidades de los viajeros de negocios.
Fugas monetarias, errores en el CFDI, descontrol financiero, oportunidades de deducción fiscal desaprovechadas… Miles de empresas mexicanas pierden dinero por no contar con una política de viáticos clara y adaptada al SAT.
La importancia de este documento va más allá de una mera cuestión de orden interno. Sirve para evitar riesgos fiscales, contener el gasto e, incluso, generar ahorros.
¿Qué es una política de viáticos y gastos de viaje? ¿Cuáles son los pasos a seguir para que sea fácil de aplicar, pero que a la vez sea eficiente y esté adaptada al contexto fiscal mexicano? Sigue leyendo y conoce los pasos a seguir.
En este artículo te mostramos paso a paso cómo diseñar unas reglas de gasto que mantengan un equilibrio entre el control de los costos de desplazamiento y las necesidades de los viajeros de negocios.
Antes de empezar, es importante recordar que las políticas de gastos corporativos son el conjunto de reglas, procedimientos y límites que establecen cómo, cuándo y en qué condiciones los empleados pueden incurrir en gastos a nombre de la empresa.
Aplicado a los gastos de viaje profesionales, estas normas deben incluir unos puntos básicos:
¿Por dónde empezar?
Nombra a la persona o personas responsables de asegurar que se cumpla la política de gastos.
El objetivo es obtener el control debido de todo el proceso de gestión de gastos viáticos y con ello:
A la hora de diseñar una política de gastos viáticos hay una serie de errores comunes y que deberías evitar. A saber:
Otra cuestión fundamental y que merecer ser tratada en detalle es tener en cuenta la realidad fiscal mexicana. Recuerda estos puntos críticos:
Si a esto le sumas el seguir utilizando procesos manuales que aumentan el error y la carga administrativa, probablemente no obtengas los resultados deseados.
Por tanto, para una política de gastos corporativos eficiente pasa por:
Y, muy importante, automatizar la administración de viáticos y gastos corporativos.
Aquí entran en juego soluciones como Okticket, diseñadas para recuperar el control de las notas de gastos y garantizar el cumplimiento fiscal.
En definitiva. Las políticas de gastos corporativos son fundamentales para evitar sanciones, proteger la rentabilidad empresarial y mejorar la eficiencia operativa.
¿Quieres automatizar el cumplimiento de las reglas de gasto internas para ahorrar tiempo, evitar errores y cumplir con el SAT? Escríbenos y descubre por qué más de 3.500 empresas ya lo están haciendo con Okticket.
Descubre cómo proteger tu empresa de fraudes invisibles antes de que sea demasiado tarde.
La comprobación de gastos empresariales se está volviendo cada vez más compleja, y parte de la culpa la tiene la llegada de herramientas de inteligencia artificial generativa. Lo que antes era fácil de identificar como un ticket falso generado por IA, hoy puede parecer completamente auténtico.
Un comprobante de taxi, una factura de hotel o un ticket de comida para justificar gastos que nunca ocurrieron, ahora pueden generarse con IA y pasar desapercibidos por el área contable.
¿La buena noticia? La tecnología de Okticket está lista para detectar los fraudes más sofisticados, incluyendo los tickets falsos generados con IA. Y lo hace en tiempo real, sin intervención humana.
Los tickets creados con IA pueden incluir logos, formatos y textos que parecen totalmente reales. Sin embargo, existen ciertos patrones que permiten identificar irregularidades cuando se cuenta con un sistema bien entrenado:
Detectar este tipo de fraude de forma manual es prácticamente imposible. Pero ignorarlo puede tener consecuencias legales, económicas y reputacionales muy serias.
No detectar estos fraudes puede tener consecuencias graves:
Contar con una herramienta que automatice la validación de gastos y detecte tickets falsos en tiempo real es hoy una necesidad.
Okticket automatiza la validación de tickets y facturas con IA, detectando al instante cualquier manipulación o gasto sospechoso. Además, se pueden configurar alertas inteligentes según las políticas de cada empresa:
Cada anomalía se bloquea antes de que el gasto se procese.
Mira este video:
Así es como la IA de Okticket analiza cada ticket ingresado en la app y detecta cualquier anomalía. Lo hace sin intervención humana y antes de que llegue a contabilidad.
Además de la validación automática de tickets y facturas, Okticket permite configurar alertas inteligentes adaptadas a las políticas de cada empresa.
Esto facilita detectar:
Cuando el sistema identifica un gasto irregular, lo bloquea y lo notifica de inmediato. Nada se cuela.
¿Te gustaría ver cómo detectamos un ticket generado por IA? Ponte en contacto con nosotros y comprueba cómo la IA de Okticket mejora el control y la comprobación de gastos empresariales en tu compañía.
Encuéntranos en el stand A-10 (Zona Expo) y acompáñanos en el panel sobre Inteligencia Artificial y conciliaciones bancarias.
¡Nos sumamos al evento fintech más importante de Latinoamérica! Okticket estará presente en la séptima edición de Open Finance 2050 México, el foro de innovación financiera que reúne a líderes del sector bancario, tecnológico y empresarial de toda la región
.¿Cuándo y dónde?
Esta cita se ha consolidado como una plataforma ideal para presentar innovaciones, compartir ideas y explorar el futuro del dinero.
Más de 2.000 asistentes del sector financiero y tecnológico, 150 speakers internacionales, un centenar de empresas líderes y 80 charlas magistrales. Así será esta séptima edición del Open Finance 2050.
Durante dos días, se desarrollarán conferencias, paneles, demostraciones en vivo y sesiones de networking con un enfoque centrado en tres pilares:
Será, por tanto, un espacio único para aprender, compartir ideas, y hacer conexiones estratégicas.
Este año, Okticket participará para mostrar cómo la automatización con IA aplicada a la gestión de gastos profesionales puede integrarse en este nuevo paradigma de finanzas abiertas.
Uno de los momentos clave llegará el 12 de junio, con el panel de expertos IA, Automatización y Seguridad: El nuevo Toolkit estratégico de la Banca (de 13:20 a 14 horas).
La conversación reunirá a expertos de referencia en el sector bancario y tecnológico para abordar cómo la automatización y la IA están cambiando la forma en que las empresas gestionan sus procesos financieros, combaten el fraude y toman decisiones estratégicas.
El panel estará moderado por Felipe Ojeda, CEO LATAM de Okticket, y contará con la participación de:
Además de participar en el panel, Okticket contará con un stand propio (A-10), ubicado en la zona de exposición.
Nuestro equipo estará presente durante todo el evento para atender a visitantes, realizar demostraciones de producto y resolver cualquier duda sobre cómo ayudamos a las empresas a automatizar la gestión de viáticos y gastos de viaje profesionales.
Pasa a visitarnos y podrás:
Será una ocasión inmejorable para descubrir cómo la inteligencia artificial aplicada a las finanzas puede impulsar la eficiencia de tu negocio.
Conoce de primera mano las tendencias que están marcando el futuro del sector financiero en México y en toda Latinoamérica.
Más información y adquisición de boletos: openfinance2050.com
Este reconocimiento nos posiciona como la solución con la mejor relación calidad-precio del mercado, ¡y lo mejor es que fue gracias a las opiniones de nuestros propios usuarios!
¡Buenas noticias! Okticket fue galardonada con el distintivo Best Value 2025 en los premios “Best of” de Capterra, dentro de la categoría de software para gestión de gastos empresariales.
Este reconocimiento nos posiciona como la solución con la mejor relación calidad-precio del mercado, ¡y lo mejor es que fue gracias a las opiniones de nuestros propios usuarios!
Este premio, uno de los más relevantes dentro del sector tecnológico, reafirma nuestro compromiso con ofrecer una herramienta eficiente, confiable y fácil de usar para la gestión de gastos profesionales. Además, nos coloca dentro del 25% de los softwares mejor valorados a nivel mundial en su categoría, lo cual no es poca cosa.
Para conseguirlo, era necesario superar una puntuación de 4.5 sobre 5… y en Okticket, ¡llegamos a 4.9! Un claro reflejo de la satisfacción de nuestros clientes y del impacto positivo que generamos en sus operaciones.
Capterra es uno de los marketplaces de software más conocidos a nivel global. Forma parte del grupo Gartner y se dedica a reunir reseñas reales de usuarios verificados. Así, las empresas pueden comparar soluciones y tomar decisiones más informadas.
El distintivo “Best of 2025” se entrega con base en criterios 100% objetivos: calificación promedio, cantidad de reseñas recibidas y consistencia en las evaluaciones. Es decir, se premia lo que realmente importa: la experiencia de los usuarios.
El premio “Best Value” certifica que Okticket no solo es una app potente y con funcionalidades de primer nivel, sino que además ofrece un retorno de inversión rápido. Es decir, haces más con menos.
Nuestros usuarios destacan aspectos clave como:
Gracias a todo esto, las empresas que usan Okticket logran reducir hasta en un 80% el tiempo destinado a tareas administrativas, y minimizan hasta un 90% los errores contables relacionados con los viáticos.
Aquí algunas reseñas que nos llenan de orgullo:
“¡Magnífica! Llevo años usándola y es muy útil. Y por supuesto, mejor que otras herramientas similares. La recomiendo 100%”
José Rafael R. (Capterra)
“Todo es genial. Recomiendo Okticket a todos los comerciales que conozco, y es la segunda empresa para la que implanto el sistema.”
Guillermo B. (Capterra)
“Una buena experiencia desde el inicio. Llevo tiempo usando la app, primero como vendedor y ahora como administrador. Se actualiza seguido y cada vez es más práctica.”
Ángel C. (Capterra)
Este premio no solo nos reconoce como una de las soluciones AaaS Fintech mejor valoradas. También refuerza nuestro objetivo de ser un socio estratégico para los equipos de back office, finanzas y administración.
En Okticket no solo desarrollamos software. Acompañamos a las empresas que quieren:
Hoy, Okticket tiene presencia en más de 120 países, incluyendo oficinas en España, Portugal y México.
¿Ya eres parte de la comunidad Okticket? Si ya usas nuestra app, comparte tu experiencia en Capterra. Tu opinión ayuda a más empresas como la tuya a tomar mejores decisiones.
¿Aún no nos conoces? Escríbenos y descubre por qué Okticket es la mejor opción para transformar la gestión de gastos en tu empresa.
Okticket es la solución tecnológica que mejora tu día a día. Libérate de las tareas repetitivas y dedica el tiempo a lo que de verdad importa.
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