Cómo transformar tus finanzas con IA Generativa: la visión de Felipe Ojeda, CEO LATAM de Okticket, desde el Congreso América Digital en CDMX
¿Tu equipo financiero sigue recibiendo tickets físicos o validando CFDIs manualmente? Entonces, esta lectura te interesa.
Durante el último Congreso América Digital celebrado en Ciudad de México, Felipe Ojeda, CEO para Latinoamérica de Okticket, ofreció una ponencia en la que dejó claro que la Inteligencia Artificial Generativa (IAG) no es solo una tendencia, es una herramienta real que tiene un impacto directo en la gestión financiera de las empresas mexicanas.
Felipe arrancó con un diagnóstico directo: “Vivimos en un entorno volátil, incierto, complejo y ambiguo. VUCA no es un concepto teórico: es la descripción exacta de la realidad financiera que enfrentamos. El CFO ya no puede ser solo un 'revisor de números'. Necesita ser un radar estratégico”.
En este escenario, la IAG se presenta como el aliado estratégico ideal para cualquier responsable de finanzas que quiera escalar operaciones y tomar mejores decisiones.
El nuevo rol del CFO en México: de operativo a estratega
Hay que tener en cuenta que en el país muchos procesos financieros continúan atados a tareas manuales y al papel: CFDIs impresos, tickets en físico, validaciones manuales…
¿Las consecuencias? Retrasos, errores humanos y fraude interno. Esto representa una desventaja competitiva enorme. Sobre todo, en mercados tan dinámicos como el mexicano, donde las decisiones no pueden esperar semanas.
Hoy, el reto es claro: tomar decisiones más rápidas, con mejor información y anticiparse a los problemas antes de que cuesten caro. El rol del CFO, por tanto, ha dejado de ser operativo para convertirse en estratégico.
"El nuevo CFO ha dejado de ser el guardián del gasto para convertirse en el arquitecto de decisiones. Esto implica dejar de mirar hacia atrás y comenzar a anticipar. La clave está en los datos, y en cómo los usamos."
IA Generativa en finanzas: beneficios clave para empresas mexicanas
Aquí es donde entra en juego la inteligencia artificial. La mayoría de las tecnologías de IA están diseñadas para comprender y analizar el dato. Mientras, la Inteligencia Artificial Generativa actúa y utiliza esos datos para:
- Realizar simulaciones y proyecciones financieras con datos reales
- Personalizar a escala productos y servicios sin aumentar costes
- Generar respuestas en tiempo real a las interacciones de los clientes
- Detectar de forma automática los gastos irregulares (compras personales, tickets duplicados, viáticos en fin de semana...)
- Analizar patrones
"La IA tradicional analiza. La IA generativa propone, anticipa, y sugiere. Genera contenido, escenarios, respuestas. Es una forma completamente nueva de interactuar con la información”
La IA como aliada del cumplimiento fiscal ante el SAT
Uno de los puntos fuertes del pitch fue el valor fiscal de la automatización. En palabras de Felipe, automatizar con IA es también garantizar el cumplimiento normativo, algo crítico en México:
- Validación en tiempo real de CFDIs.
- Detección automática de errores comunes que podrían pasar desapercibidos en una revisión manual (folios duplicados, montos incorrectos, gastos no autorizados, como alcohol o tabaco, etc.)
- Generación de reportes automáticos listos para revisión o auditoría.
"Desde la captura hasta la auditoría, la IA puede automatizar, validar, predecir y optimizar cada punto del ciclo del gasto. Hablamos de eficiencia, pero también de cumplimiento"
¿Cuánto dinero estás perdiendo sin saberlo? Felipe lazó esta pregunta incómoda, pero necesaria. Gracias a modelos predictivos entrenados con datos históricos, la IAG puede anticipar estos comportamientos y prevenir pérdidas antes de que ocurran.
En palabras del CEO de Okticket para la región: "Con la IAG, no solo reaccionamos. Simulamos escenarios, generamos rutas de acción, personalizamos sin aumentar costos y aprendemos continuamente sin volver a programar".
De datos a decisiones: insights reales para el CFO mexicano
Una vez automatizada la gestión de los gastos corporativos, el siguiente paso es convertir la información desorganizada en insights financieros estratégicos. Por ejemplo:
- Clasificación automática de gastos deducibles.
- Identificación de patrones de consumo.
- Optimización presupuestal por área, centro de costo o usuario.
- Toma de decisiones más rápida y con base en datos actualizados.
"Pasamos de tener datos dispersos a generar insights que orientan el negocio. La IAG transforma cada dato en una señal accionable"
¿Estás listo para ser un CFO innovador?
Ignorar el potencial de la IA es dejarle el campo libre a la competencia, es hipotecar el futuro de tu empresa.
"La pasividad de hoy es la amenaza del mañana. Las empresas que no automatizan con IA quedarán rezagadas frente a las que sí lo hacen”, advirtió Felipe en este sentido.
Mientras unos siguen operando con hojas de Excel y procesos manuales, otros están automatizando y tomando decisiones basadas en datos actuales. Las empresas que escalan en México hoy son las que han apostado por la tecnología.
Pero no se trata de hacerlo todo al mismo tiempo. La hoja de ruta para implementar IAG en Finanzas tiene unos pasos. Este es el camino a seguir:
- Identificar objetivos y áreas clave de mejora. ¿Dónde se produce mayor fricción?
- Seleccionar las herramientas más adecuadas
- Preparar e integrar los datos con los sistemas existentes
- Capacitar al equipo financiero
- Medir resultados y optimizar
Caso práctico: Okticket y el motor autónomo “Pelaio”
¿Te siguen llegando recibos físicos?
Felipe presentó el caso de Pelaio, el motor inteligente de Okticket, como ejemplo de cómo un agente digital autónomo puede aprender, mejorar y generar impacto tangible.
Se trata de una solución radicalmente distinta:
- Permite capturar información del gasto en tiempo real sin errores humanos
- Automatiza la extracción de los datos de tickets y facturas
- Interpreta la información de los recibos
- Completa espacios en blanco
- Valida CFDIs al instante
- Se integra con el ERP de la empresa sin fricciones
Todo esto en tiempo real y sin intervención humana.
La IA no reemplaza al CFO, lo empodera
"La IA no reemplaza. Amplifica. Le devuelve al CFO tiempo, contexto, y capacidad de análisis. El liderazgo humano sigue siendo irremplazable"
El mensaje final de Felipe fue claro: no se trata de sustituir al equipo financiero, sino de darle superpoderes.
En México, la brecha entre quienes automatizan y quienes siguen con procesos manuales se está ensanchando. Las empresas que adopten la IA financiera hoy serán las que lideren el mercado en los próximos años.
