Optimiza tu gestión de gastos y gana precisión con inteligencia artificial. Descubre cómo Okticket México impulsa la automatización financiera con IA para empresas más eficientes.
El ecosistema fintech está revolucionando las finanzas corporativas. Es un sector en crecimiento y en 2027 espera contar con 86 millones de usuarios en México.
La primera edición del Fintech México Forum, se llevó a cabo el pasado 29 de febrero. En el evento estuvieron presentes los principales líderes del sector como: Mastercard, Clip, BanCoppel, Wise, entre otros.
Este acontecimiento marca un precedente para México, situándose como un país en plena evolución fintech y con gran potencial de negocio en el sector.
¿Cuál es la relevancia de las nuevas tecnologías en el ámbito financiero?
Fintech es la abreviatura de tecnología financiera. Se refiere a las prácticas que permiten llevar a cabo una administración de recursos financieros a través de medios digitales.
Utilizar los avances en inteligencia artificial, digitalización y medios de pago para transformar la interacción de los usuarios con los servicios financieros es una clave para simplificar procesos y atraer más clientes.
Este ecosistema se encuentra en un momento de gran crecimiento y movimiento. Las empresas de este sector son disruptivas y están transformando ideas preconcebidas sobre los servicios financieros y de pago.
En México es un sector con amplio potencial. Actualmente se cuentan 1,300 empresas de este giro y para 2027 se espera contar con 86 millones de usuarios en nuestro país.
Durante este evento los asistentes pudieron ser testigos de las últimas actualizaciones de este sector en constante crecimiento. También pudieron conocer, a través de las conferencias magistrales, la visión de los directivos y sus predicciones.
Con relación a los temas que más generaron conversación, los más exitosos fueron la digitalización y la llegada de los bancos digitales como motores de desarrollo económico.
Concretamente, una de las conferencias más esperadas fue: “The Digitization of Everything”, en la que participaron Jorn Lambert, Chief Digital Oficer de Mastercard y José Antonio Meade, Consultor Senior en EMANT.
Durante la ponencia se destacó el papel de tecnologías emergentes como el Embedded Finance, Generative AI y la transformación del comercio con tarjetas electrónicas.
Con el rápido avance del sector Fintech, es imprescindible conocer sus principales diferenciadores y la forma en que están transformando las finanzas a nivel mundial. Aquí algunos de ellos:
Para concluir, se pueden considerar 4 puntos fundamentales sobre este ecosistema:
Para empresas como Okticket resulta muy enriquecedor haber podido conocer, de la mano de los expertos, las últimas tendencias fintech.
Como plataforma de contabilización de gastos. Okticket, permite a las empresas de este ámbito ofrecer un servicio más a sus clientes: gestión de viáticos automatizada.
Con esta característica, las organizaciones podrán tener un control de presupuesto de manera global. Por un lado aprovechado todas las ventajas de las nuevas tecnologías financieras y por otro el expertise de Okticket:
Si quieres conocer más a fondo las ventajas de Okticket, da click aquí:
Contabilizar los viáticos con ayuda de la transformación digital empresarial, se ha convertido en una labor más eficiente para las empresas.
Con la tecnología, la gestión de gastos de viaje se ha convertido en una labor más sencilla y eficiente para las empresas. Gracias a esto, el CFO puede invertir un menor tiempo en comprobaciones de viáticos.
Se observa que la transformación digital empresarial está en aumento. Tanto a nivel mundial como en Latinoamérica, cada vez son más las organizaciones que buscan implementar nuevas tecnologías en sus procesos diarios.
De acuerdo al informe “think digital” de Inesdi Business School. México es uno de los países líderes en transformación digital a nivel Latam, con un 73% de empresas que iniciaron procesos de digitalización en 2023.
Los viajes de negocios siempre han sido una necesidad para las organizaciones. Ya que permiten afianzar relaciones, hacer networking y cerrar acuerdos.
Anteriormente, sin el uso de plataformas web, la contabilización de los gastos de viaje podía ser un verdadero dolor de cabeza. Tanto para el Director Financiero como para la persona que estaba constantemente pasando gastos.
Entre las principales problemáticas encontramos:
Sin embargo, aquellas empresas que ya han implementado una herramienta de automatización de gastos profesionales, ahorran más de 80 horas anuales por empleado. Tiempo que puede ser invertido en tareas de mayor valor.
Llevar a cabo un control de gastos profesionales en pleno siglo XXI no tiene que ser una labor complicada o una tarea donde los colaboradores o el CFO tengan que invertir mucho tiempo.
Gracias a la tecnología, cuando se implementa una herramienta de reporte de gastos, el proceso de contabilización de los mismos se vuelve más sencillo.
Dentro de este contexto, es importante que el Director Financiero establezca una política de gastos. La cual puede incluir:
Este tipo de gastos pueden ser contabilizados de distintas formas, aunque siempre se debe de partir de la base: gastos que son considerados viáticos y los que no lo son.
Gastos viáticos
Gastos que no son viáticos
Para llevar a cabo una correcta organización de los viajes de empresa y el presupuesto para cada uno de ellos, es necesario tener presente la normativa para este tipo de gastos.
En el caso específico de los gastos profesionales, la ley establece que para ser considerados viáticos tienen que cumplir con las siguientes condiciones:
Cada país tiene una normativa diferente en lo que se refiere a la contabilización de viáticos. En el caso de México el organismo encargado de su regulación es el SAT.
Para que estos puedan ser deducibles para la empresa, es importante considerar los límites establecidos por SAT en viáticos.
A continuación los detalles:
De acuerdo a la normativa del SAT, los gastos relacionados con viajes de negocios tienen que ser desembolsados en su mayoría con tarjeta (ya sea de empresa o personal).
Todo pago de combustibles y transporte tiene que ser abonado íntegramente con tarjeta para que sea deducible.
Para los demás gastos, pueden ser pagados en efectivo hasta un máximo de $2,000 pesos, sino no serán considerados deducibles.
Una vez realizados los desembolsos, el empleado tiene que solicitar la factura de los mismos lo antes posible. De esta forma se evitan problemas en su emisión y se garantiza la máxima deducibilidad al recuperar la totalidad de facturas.
Una forma ideal de mantener en control los viáticos, tanto en la parte administrativa como en la de deducibilidad es implementando un software de gestión de gastos como Okticket.
Entre sus ventajas se encuentran:
Si aún no cuentas con un software de gestión de gastos, conoce Okticket aquí.
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Tener control de las finanzas corporativas es imprescindible para trazar una estrategia de rentabilidad.
Las finanzas corporativas, así como la recuperación de cfdi sat son imprescindibles para el buen funcionamiento de cualquier organización. Sin un estricto control de los gastos es imposible trazar una estrategia de rentabilidad empresarial.
Antes que nada, es recomendable que exista una persona especializada en el tema. En este caso, sería ideal que la empresa pueda contar con un Director Financiero para encargarse de esta labor.
Una vez designada la persona responsable de la contabilidad, esta tendría que hacerse las siguientes preguntas:
Resueltas las preguntas anteriores. El CFO tiene la responsabilidad de analizar todos los datos y plantear estrategias que permitan a la organización mejorar sus rendimientos.
Entre las tácticas que se pueden llevar a cabo se encuentran:
Teniendo en cuenta el punto anterior. Una de las estrategias más relevantes para mantener las finanzas corporativas organizadas y enfocadas en conseguir la mayor rentabilidad, es la recuperación de facturas.
¿Qué pasos puedo seguir para reclamar la mayoría de facturas?
La correcta gestión de los gastos es esencial para las empresas. No solo permite mantener un control financiero, sino que también puede aumentar la deducibilidad de los gastos en la declaración de impuestos.
Una forma sencilla de tener un control efectivo de los gastos de empresa es a través de una aplicación de gastos de viaje.
Utilizar una herramienta de este tipo ofrece múltiples ventajas, entre las que se encuentran:
Implementar una herramienta de automatización de viáticos es muy fácil con Okticket. Para conocer más a fondo sus funciones da click aquí.
El Director Financiero del siglo XXI desempeña un papel crucial al liderar la adopción de soluciones digitales que optimizan procesos y contribuyen al éxito empresarial.
El Chief Financial Officer (CFO), como guardián de las finanzas corporativas, desempeña un papel crucial al liderar la adopción de soluciones digitales que contribuyen al éxito empresarial.
En ese camino hacia la rentabilidad, las nuevas tecnologías juegan un papel fundamental en la optimización, mejora de procesos y control de la contabilidad empresarial.
¿Qué es la automatización financiera?
La automatización es la aplicación de la tecnología para la ejecución de procesos repetitivos de una forma rápida y eficiente.
Centrándonos en el tema financiero, específicamente se refiere a la utilización de últimas herramientas tecnológicas para ayudar a mejorar los procesos relacionados con contabilidad y administración.
El objetivo principal es liberar a los colaboradores de tareas rutinarias y en las que la repetición puede provocar errores. Esto permite que dediquen su tiempo a labores más estratégicas dentro de la empresa.
Cuando el Director Financiero lleva a cabo un proyecto estratégico con la tecnología como base, los beneficios que podrá encontrar son:
Ahora que conocemos las ventajas de la utilización de la tecnología en pro de la mejora de procesos financieros, es momento de integrarla en el día a día de la empresa. La persona ideal para llevar a cabo esta implementación dentro de su área y darlo a conocer dentro de toda la organización es el Director Financiero.
Como directivo 360º, el especialista en finanzas tiene como responsabilidad conocer los últimos avances tecnológicos para poder implementarlos en la modernización de procesos corporativos.
El CFO del siglo XXI debe tener conocimiento de ciertas tecnologías clave para seleccionar las que mejor se adapten a sus necesidades.
Entre ellas se encuentran:
Cuando el Director Financiero tiene conocimiento de las novedades tecnológicas y de las exigencias de la empresa en el plano financiero. Es momento de buscar los mejores instrumentos para la mejora de procesos dentro de la organización.
Al día de hoy existen un sinfín de aplicaciones que pueden otorgar múltiples beneficios en esta área. Entre ellos se pueden encontrar:
Llevar a cabo una eficiente gestión de gastos empresariales se vuelve una tarea sencilla para el Director Financiero gracias a la transformación digital.
Con ayuda de la tecnología, el directivo puede automatizar los procesos dedicados a la contabilización de viáticos de una manera intuitiva y sencilla.
Entre las ventajas que se pueden encontrar al implementar un rastreador de gastos de viaje como Okticket son:
Para conocer más sobre Okticket y cómo te puede ayudar, da click aquí.
Tener control de las finanzas corporativas por medio de un software de gestión de gastos es una excelente forma de generar mayor rentabilidad empresarial.
El tema económico en una empresa lo es todo, ya que va a predisponer las actividades que pueda realizar: compra de insumos, marketing, contrataciones, ampliación de local, etc. Por lo que es aconsejable contar con una herramienta de reporte de gastos para mantener un mejor control de las finanzas corporativas.
Cuando una organización no cuenta con un software de gestión de gastos, se vuelve más vulnerable a tomar decisiones erradas por falta de información y por ende acaba siendo más reactiva a las situaciones que se le presentan.
¿Cuáles son las desventajas de no contar con un control del presupuesto empresarial?
Con la llegada de la transformación digital, tanto los procesos como los roles dentro de la empresa han ido cambiando. Por un lado se busca la eficiencia y por el otro contar con profesionales polifacéticos que vayan más allá de la operación, adentrándose en la estrategia empresarial.
El primero de los mayores cambios que se han dado dentro de las organizaciones sería la utilización de herramientas de última tecnología que ayudan a automatizar procesos, especialmente aquellos relacionados con el control del presupuesto.
La segunda mayor transformación son los roles dentro de la empresa. En estos tiempos se necesita que los colaboradores tengan un alto grado de adaptabilidad, sean polivalentes, proactivos, analicen y propongan distintas formas de hacer las cosas en vez de solo operar.
Teniendo esto en cuenta, uno de los roles que más ha cambiado en los últimos años es el del CFO, ya que ha pasado de ser un mero administrador a un estratega que trabaja mano a mano con el CEO para dirigir el rumbo de la empresa y proponer mayor optimización de recursos.
El Director Financiero actual tiene la responsabilidad de adelantarse a las situaciones, de conocer a fondo el sector y los factores macroeconómicos que le pueden afectar.
De cara a la empresa, este directivo 360º puede aportar:
Nuestro directivo ha pasado de tener en su totalidad funciones de control de capital, viáticos, comprobaciones de gastos y facturas a tener que hacer eso más la parte de estrategia financiera, análisis a fondo de balances, estados de cuenta, formas de optimización de recursos, plan de ampliación de capital y mucho más.
¿Qué problemática viene con esto?
Si la empresa no está digitalizada, el CFO seguramente estará trabajando a marchas forzadas, horas de más e incluso existe una gran posibilidad de cometer errores humanos, dado que no se da a basto con las nuevas funciones que tiene que realizar.
Con lo anterior en mente, el CFO puede apoyarse de distintas soluciones tecnológicas para hacer su trabajo más eficiente, estar menos abrumado por realizar las funciones de comprobación de viáticos y facturas al poder realizarlas de forma sencilla e intuitiva desde un software de gestión de gastos.
Al utilizar un rastreador de gastos de negocios, el Director Financiero podrá beneficiarse de distintas maneras:
Una herramienta de reporte de gastos que puede ser utilizada por el Director Financiero es Okticket, a través de ella el directivo no solo logra tener un mayor control en su contabilización de viáticos, sino que también ahorra tiempo y puede aumentar su deducibilidad con la función de recuperación de facturas.
Para conocer como Okticket puede ayudar a tu empresa, da click aquí.
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La tecnología ha traído grandes avances para las compañías. Cuando las pymes implementan un herramientas digitales y hacen uso de la transformación digital tienen una ventaja competitiva.
Las novedades tecnológicas han traído grandes avances para las compañías, especialmente en digitalización empresarial. Esto ha ayudado a las organizaciones a mejorar sus procesos en todos los niveles.
En el caso de la transformación digital, las empresas grandes son quienes mejor han podido adaptarse ya que suelen contar con departamentos especializados y un gran presupuesto para implantaciones tecnológicas.
Pero, ¿qué pasa en el caso de las pymes?
A las pequeñas y medianas empresas les puede resultar más complicado actualizarse constantemente, estar al tanto de las novedades tecnológicas y por ende, implementarlas, lo que puede resultar en una desventaja frente a la competencia.
La digitalización se refiere al proceso de transformar en profundidad una empresa utilizando las últimas soluciones digitales que ayuden a la organización a ser más eficiente en su día a día.
Según un informe realizado en 2023 por IDC en conjunto con Docusign, el 47% de las organizaciones en América Latina estaban en búsqueda de nuevas herramientas de última tecnología para implementar.
Cuando las pymes llevan a cabo un plan de desarrollo tecnológico de acuerdo a la naturaleza de su compañía, pueden encontrarse con las siguientes ventajas competitivas:
Para que una pyme pueda llevar a cabo un plan de digitalización exitoso, primero tiene que hacer un análisis de lo que quiere lograr para tener claras las necesidades a cubrir.
Recomendamos que responda a las siguientes preguntas:
Una vez respondidas las cuestiones anteriores y habiendo hecho un análisis de las necesidades y expectativas es momento de tomar acción.
Teniendo en cuenta las necesidades a cubrir y el rumbo a tomar, es momento que la empresa se decante por una o varias soluciones para hacer frente a la problemática presentada.
Con todo esto claro, los pasos a seguir serían:
Para aquellas pymes que no saben por dónde comenzar en su plan de transformación digital, una opción sencilla, económica y fácil de utilizar es una herramienta de reporte de gastos.
A través de ella, las empresas pueden no solo eficientar procesos, ahorrar tiempo y tener más control del presupuesto, sino también tener todos los documentos siempre a mano y disponibles de forma digital, evitando pérdidas de documentación importante.
Una de las herramientas que ayudarán a las pymes en su proceso de puesta en marcha de nuevas plataformas digitales es Okticket, plataforma de automatización de viáticos.
Entre las ventajas que las empresas podrán encontrar al implementar un software como Okticket se encuentran:
Los empleados emplean alrededor del 5% de su jornada laboral en trámites de recuperación de viáticos. Al hacer este trámite de forma automática, los colaboradores pueden destinar este tiempo a tareas de mayor valor y evitar el error humano.
Todos los documentos de contabilización de viáticos como: facturas, tickets o cfdi, están disponibles en cualquier momento y lugar desde la plataforma web. No hay más pérdida de información importante.
Okticket se integra con el sistema contable que esté utilizando la empresa. Suma esfuerzos con el software de contabilidad para ofrecer la información más detallada y actualizada sobre los gastos profesionales.
Si quieres conocer más a fondo cómo puede ayudarte Okticket, clica aquí.
Okticket es la solución tecnológica que mejora tu día a día. Libérate de las tareas repetitivas y dedica el tiempo a lo que de verdad importa.
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