Optimiza tu gestión de gastos y gana precisión con inteligencia artificial. Descubre cómo Okticket México impulsa la automatización financiera con IA para empresas más eficientes.
El CFO actual tiene una función trascendental dentro de la empresa, dejando de ser un administrador para ejercer un rol relevante.
El CFO o Chief Financial Officer juega un papel muy importante dentro de una organización y por ende tiene que tener muy bien determinadas sus funciones, definamos su rol actual para después descubrir puntos claves que lo llevarán a ser un gran capitán dentro de su empresa.
El director financiero del siglo XXI tiene una función trascendental dentro de la empresa, se vuelve un estratega, dejando de ser un administrador para ejercer un rol de gran relevancia dentro de la compañía.
Analiza, planea, crea proyecciones económicas y se adelanta a las circunstancias tomando el timón financiero de la compañía. El responsable de finanzas se vuelve la mano derecha de los directivos y se convierte en un eje central para mantener a la empresa económicamente estable y en constante crecimiento.
El Director Financiero se ha convertido en un ejemplo a seguir, un rol de quien aprender cómo aprovechar al máximo las circunstancias macroeconómicas que no podemos controlar. Está en un aprendizaje continuo de cómo tomar las mejores decisiones para evitar que los miembros del equipo sean reactivos ante lo que ocurre y más bien mantengan una actitud proactiva.
Un ejemplo de esta actuación en el cargo sería durante la crisis del Covid, un buen Director Financiero tendría que anteponerse a todo lo que podría suceder (cierre de mercado, confinamiento, etc.) y tomar las decisiones adecuadas para evitar que la empresa tenga pérdidas económicas y pueda continuar a flote.
En este rol, nuestro directivo tiene un amplio conocimiento de la economía mundial y del sector donde se encuentra la empresa, ha hecho las proyecciones económicas y lleva a cabo reuniones constantes con el CEO para dar su punto de vista y compartir opiniones sobre qué acciones dejar de hacer, mantener o empezar para llevar a la compañía a un crecimiento económico.
Esta actuación del CFO es clave para la empresa. Puede realizarse de 2 formas distintas:
Como podemos ver el jefe de finanzas actual tiene varias caras. Su puesto requiere que sea una persona adaptable, con alta capacidad de análisis, tolerancia al estrés, solucionador de crisis y proactivo en su día a día para estar siempre alerta de cualquier cambio de timón que haya que dar de forma inesperada.
Con todo esto en mente podemos entender que el CFO del siglo XXI tiene que estar pendiente de muchos temas dentro y fuera de la empresa, por lo que necesita apoyarse de la tecnología para ser más eficiente en aquellas tareas administrativas y menos estratégicas que aún siguen siendo parte de su puesto y dedicar más tiempo a tareas de mayor valor.
Una de las actividades que suelen tomar mucho tiempo no solo de las personas al frente del área de finanzas sino de los empleados que pasan muchos gastos, es la gestión de los mismos. Esto se entiende como recuperar facturas o tickets, pasar los gastos a revisión, confirmar que todos los datos coinciden son correctos y verificar estados de cuenta. Todas estas actividades de gestión de viáticos y gastos corporativos ocupan el 5% del tiempo del Director Financiero y la persona que pasa los gastos.
Tiempo que es vital para poder dedicar a tareas más estratégicas para la organización. Con la transformación digital, cada vez son más las empresas que utilizan herramientas de automatización de gastos para hacer este trámite más fácil con ayuda de la tecnología.
Aquellas empresas que han implementado una solución de gestión de gastos como Okticket, han logrado subir su productividad y eficiencia. Al utilizar Okticket ya no tienen que preocuparse por verificar uno a uno los gastos ya que la tecnología hace el trabajo por ellos, incluso con su función de lógica personalizada se pueden programar alertas para detectar el fraude antes de que se produzca.
Con Okticket el Director Financiero tiene a un click de distancia la revisión de gastos y puede concentrar la mayor parte su día a día en su rol estratégico dentro de la empresa.
¿Quieres conocer cómo Okticket te puede ayudar? Nuestras soluciones se adaptan a cada empresa. ¡Conócenos!
La tecnología ayuda a las empresas a mejorar procesos, optimizar presupuestos y eficiencia. Es momento de implementarla a todos los niveles.
La tecnología actual está en constante cambio y movimiento, es fácil perderse con todas las innovaciones que hay en el día a día. En el ámbito empresarial, lo más sencillo es continuar con las prácticas que se han llevado a cabo desde hace años y no incorporar la tecnología, ¿pero realmente es lo más eficiente?
Adaptarse a la transformación digital e incorporarla en las prácticas empresariales es un factor clave para el éxito de las empresas en el mundo actual. La tecnología ofrece un sinfín de ventajas y beneficios en pro de la eficiencia, la productividad, la competitividad y la innovación.
Ayuda a mejorar la comunicación interna y externa de las empresas. El correo electrónico, las aplicaciones de comunicación instantánea y las videollamadas desde la computadora son ejemplos de cómo la tecnología nos ha facilitado el intercambio de información entre colaboradores eliminando barreras geográficas.
Sin implementar estas herramientas, la comunicación simplemente se haría mucho más lenta, haciendo que las áreas que dependen de otras para funcionar no puedan ser eficientes ni autónomas, por lo que si tu empresa puede ayudarse de estas herramientas para mejorar su comunicación, es el momento de hacerlo.
La tecnología potencia la innovación y crecimiento dentro de la empresa. A través de nuevas herramientas digitales que se adapten a su know how la compañía puede detectar tendencias, conocer mejor a su mercado, diseñar nuevos productos, mejorar su adaptación a nuevos clientes y un sinfín de oportunidades más.
Uno de los puntos fuertes del uso de la tecnología en el mundo actual es la eficiencia que podemos obtener al utilizar herramientas que nos ayuden a hacer más fácil el trabajo que antes teníamos que hacer de forma manual. De esta forma, tanto cualquier organización como persona, puede aprovecharse de la transformación digital al analizar los procesos internos que le toman más tiempo y buscar la mejor opción tecnológica para reducirlos y por ende aumentar su productividad.
Realizar análisis de procesos y llevar a cabo mejores controles de presupuesto y gastos, es ahora mucho más sencillo con el uso de la tecnología. Anteriormente, el efectivo era lo más utilizado. También las notas elaboradas a mano. De esta forma, ni el dinero estaba del todo controlado ni los gastos realizados. Y si en algún momento se quería poner orden en el tema financiero para descubrir cómo optimizar ese capital, se tenía que utilizar papel y pluma, anotar gasto a gasto y hacer todos los cálculos manualmente. Si había un error, aunque fuera mínimo, había que volver a empezar. Mejorar los presupuestos y hacer un análisis de gastos no era prioridad de las empresas, aunque esto se convirtiera en un ahorro significativo.
Al día de hoy con la transformación digital y la digitalización de procesos esto ha dado un giro de 180 grados. Existe un amplio abanico de herramientas y soluciones que permiten a las empresas analizar cada una de sus áreas para optimizar procesos y por ende, generar más liquidez y rentabilidad.
Una de las herramientas que suelen ser de gran ayuda para Directores Financieros son aquellas orientadas a automatizar el proceso de gestión de gastos de empresa, ya que permiten ahorrar mucho tiempo en la comprobación de gastos y viáticos. Por otro lado, apoyan para tener mayor control del presupuesto, analizar en qué se gasta, buscar maneras de optimizar y verificar que no haya malos manejos de las tarjetas corporativas.
Okticket es un SaaS que automatiza el proceso de gestión de viáticos y gastos corporativos, su tecnología permite eliminar el papeleo de una vez por todas, detectar el fraude antes de que se produzca, controlar cada gasto, sin importar el importe y aumentar la deducibilidad. Todo desde una misma plataforma, ¡parece magia… es tecnología!
Si quieres conocer más sobre como te puede ayudar Okticket en la gestión de gastos de empresa, da click aquí:
El 6 de diciembre Okticket e IMEF te invitan al mastertalk y desayuno networking con CFOs. Actualiza tus conocimientos y conoce personas del sector.
El próximo 6 de diciembre, en el Club de Industriales CDMX, Okticket organiza de la mano de IMEF (Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas) un desayuno networking y mastertalk para CFOs de destacadas empresas mexicanas.
Se espera contar con la presencia de 25 directores financieros quienes podrán conocer de la mano de IMEF y Okticket cómo llevar a cabo un control operativo y fiscal a través de medios digitales.
El mastertalk estará a cargo de Salvador Garrido, Socio Fundador de Garrido Licona & Asociados y Luis López, Country Manager de Okticket, quienes compartirán su punto de vista y opiniones actualizadas sobre como el uso de la tecnología está ayudando a tener un mayor control en todos los temas financieros.
Considerando que cada vez los avances tecnológicos y la transformación digital se mueven más rápido, especialmente en el plano empresarial, es recomendable tomar en cuenta las nuevas herramientas tecnológicas para implementarlas dentro de la organización. Con ello, los responsables de finanzas consiguen eficientar labores y lograr tener un mayor control en cada proceso.
Por medio de la digitalización y automatización de procedimientos a través de la tecnología, los directores financieros pueden tener más control del presupuesto de la empresa, de los gastos y evitar errores contables. De esta forma es posible planear estrategias para eficientar el uso de los presupuestos, generar ahorro y hacer crecer el negocio.
Además de poder actualizar tus conocimientos con el mastertalk, tendrás la oportunidad de hacer networking con personas de tu sector, compartir opiniones, estrategias y consejos para implementar las nuevas soluciones tecnológicas en pro de tu empresa.
El evento es abierto, tanto para miembros de IMEF, como para CFOs que no son miembros. ¿Te interesa ser parte de este encuentro único? Lo único que tienes que hacer es registrarte y hacer tu pago en el siguiente enlace: https://imef.apprendo.io/marketplace/courses/6362#/
Mastertalk y Desayuno Networking Okticket e IMEF: “Control operativo y fiscal a través de medios digitales”
Okticket es un SaaS que automatiza el proceso de gestión de viáticos y gastos corporativos.
La aplicación brinda una herramienta ágil y sencilla para optimizar y cubrir todo el proceso de gestión de gastos. Cuenta con diversas funciones que permiten a las empresas ahorrar tiempo y dinero mediante una gestión automatizada de los viáticos y gastos corporativos, como son: motor de revisión automática, conciliación bancaria, recuperación de CFDI, integración con nativa con ERP.
Con Okticket, los empleados que destinan un 5% de su jornada laboral en la gestión manual de viáticos, pueden utilizar ese tiempo en tareas de mayor valor para la empresa.
El Instituto Mexicano de Ejecutivos de Finanzas es una asociación civil sin fines de lucro que convoca y agrupa a destacados miembros del sector financiero mexicano. Tiene presencia en 20 ciudades del país a través de los Grupos IMEF.
Actualmente cuenta con más 1,600 asociados, entre los que se encuentran presidentes, directores generales, directores financieros, directores ejecutivos, profesionales independientes y directores académicos.
A través de más de 200 eventos anuales a nivel nacional, brinda a sus asociados espacios para actualizarse e intercambiar conocimientos y experiencias con destacados ponentes nacionales y extranjeros.
Utilizar soluciones tecnológicas como Okticket en la gestión de viáticos y gastos corporativos permite a las empresas ser más eficientes.
La gestión de viáticos y gastos corporativos es una labor que usualmente requiere mucho tiempo, tanto del empleado que está en viajes de negocio y constantemente pasando gastos, como del CFO o la persona encargada de recabar la veracidad de esos gastos, pagarlos y llevar las cuentas al día.
El nuevo CFO o Director Financiero tiene labores de mayor importancia en la compañía, que van un paso más allá de las tareas contables que se encomendaban anteriormente, entre las que se encuentran: planeación estratégica, gestión de riesgo, previsión, desarrollo de plan financiero a largo plazo, entre otras.
Tomando en cuenta lo anterior, es de entender que el Director Financiero no pueda estar revisando a detalle y comprobando los gastos de viáticos de los empleados, ya que tiene tareas de mayor relevancia que atender.
¿Qué sucede entonces con aquellas empresas que tienen empleados constantemente pasando viáticos?
Con la llegada de la transformación digital es fácil encontrar nuevas soluciones tecnológicas que permiten automatizar el proceso de gestión de viáticos y gastos corporativos, permitiendo a las empresas mejorar su productividad al ahorrar tiempo (hasta un 5% de la jornada laboral del empleado) y dinero (mayor control de los viáticos, mayor deducibilidad).
Al implementar una solución de gestión de viáticos y gastos corporativos, todos los empleados de la empresa pueden dedicar más tiempo a tareas estratégicas de la compañía, permitiendo que la tecnología haga el trabajo de digitalización.
Actualmente existen muchas soluciones de automatización de gastos corporativos, una de ellas es Okticket, plataforma que cuenta con un potente motor de reconocimiento, que permite digitalizar los gastos en segundos.
Otra de las ventajas de Okticket es que se puede realizar el pago con cualquier método (efectivo, tarjeta de débito o crédito) y el gasto quedará debidamente registrado. Adicionalmente, otra de sus características es la conciliación bancaria, lo que implica que cualquier gasto registrado en la app puede ser sincronizado con el gasto de la tarjeta en segundos. De esta forma, el CFO o Director Financiero no tiene que revisar nunca más gasto por gasto. Además, en caso de cualquier irregularidad, el sistema notifica la incidencia.
Otro de los grandes problemas del CFO es cuadrar las cuentas y asegurarse que no se perdió ningún peso. Esto era complicado si se realizaban pagos en efectivo y se perdían las notas o facturas.
Sin embargo, con Okticket, llevar a cabo un mejor control del dinero es tan fácil como dar un click. A través de la plataforma, el Director Financiero puede establecer límites de gasto para cada uno de sus empleados, incluso componer una lógica personalizada de gastos según la política de la empresa. De esta forma, cualquier gasto que se salga de esta norma se alertará al instante.
Otro de los mayores retos, tanto para el empleado que está fuera en viajes de negocio como para el CFO. ¿Cuántas facturas no se recuperan al mes? ¿Cuántos tickets se pierden, haciendo imposible pedir la factura? ¿Cuánto tiempo se invierte al mes en realizar cada factura de forma manual?, ¿Cuánto en corroborarla?
La respuesta es…¡mucho tiempo!
Sin embargo, Okticket, ¡tiene una buena noticia! Puede reclamar la factura por ti, rastrear todas las facturas a nombre de tu empresa y reclamar las no recibidas, además de comprobar la veracidad de cada una con el SAT.
Con todas estas ventajas, estarás pensando… ¿Cómo no implementé Okticket antes? Ha llegado el momento de que aproveches la transformación digital actual e implementes soluciones que te permitan eficientar tiempo y recursos, como lo es Okticket.
Para conocer más de Okticket, da click aquí.
Los gastos de viáticos en México son altamente deducibles de impuestos. Actualmente hay soluciones como Okticket, que ayudan a automatizar la gestión de gastos.
Los viáticos son sumas de dinero que el empleador otorga a los trabajadores para cubrir los gastos en los que estos incurren para el cumplimiento de sus funciones fuera de su lugar habitual de trabajo.
En México, la mayoría de estos gastos viáticos, son usualmente deducibles de impuestos, siempre y cuando el empleado o la persona encargada del área de administración de la empresa realice la factura correspondiente para poder presentar el CFDI o factura electrónica ante el SAT.
Los gastos de viáticos pueden incluir gastos de hospedaje, alimentación, transporte, renta de automóviles, pago de kilometraje, entre otros.
La ley del impuesto sobre la renta en México, en el artículo 28, detalla todas las especificaciones requeridas para que los gastos sean deducibles para la empresa, las mismas que tiene que seguir al pie de la letra para evitar multas o sanciones por presentar facturas de viáticos que no son deducibles .
Entre los requisitos más importantes a considerar para la deducción de los viáticos se encuentran dos tipos: los generales y los límites de gasto.
Por otro lado, no son considerados viáticos:
Es responsabilidad del empleado o de la persona a quien se le haya encomendado esa tarea, realizar las facturas en tiempo y forma de cada uno de los gastos de viáticos realizados para posteriormente enviarlas al área financiera donde ejerce sus labores quienes se encargarán de su comprobación y reembolso.
Para contabilizar estos gastos de empresa deducibles, usualmente el Director Financiero recibe de cada empleado las facturas de los viáticos y realiza los cálculos y verificaciones correspondientes para poder presentar la contabilidad ante el SAT México.
Sin embargo, con la llegada de la transformación digital, llevar a cabo este proceso es cada vez más fácil. Con la ayuda de la tecnología, las empresas pueden automatizar el proceso de los gastos de empresa para de esta manera eficientar tiempo, recursos y evitar errores en su contabilidad.
Entre las soluciones tecnológicas que permiten optimizar los gastos de empresa, se encuentra Okticket. A través de esta plataforma, tanto los empleados que pasan viáticos, como los Directores Financieros quienes tienen que comprobar todos los gastos, pueden llevar a cabo una gestión de gastos automatizada a través de sus diferentes funciones, entre las que se encuentran: recuperación de facturas, conciliación bancaria, lógica personalizada y alertas antifraude, todo desde un mismo lugar.
Para conocer como Okticket puede ayudar a tu empresa a optimizar y automatizar el proceso de gestión de viáticos, da click aquí.
Conoce todos los detalles sobre la nueva facturación CFDI 4.0 y como impactan a tu empresa.
Recientemente el SAT (Servicio de Administración Tributaria) dio a conocer que la facturación electrónica estaría teniendo un cambio con la implementación del nuevo CFDI 4.0.
Es el Comprobante Fiscal Digital por Internet y consta de un formato electrónico que se utiliza para emitir y validar las facturas o recibos de pago.
El CFDI sirve para comprobar las operaciones comerciales que se realizan en el país, así como para facilitar el cumplimiento de las obligaciones fiscales de los contribuyentes.
Este contiene información detallada sobre el emisor, el receptor, el concepto, el monto, los impuestos y el sello digital que garantiza su autenticidad y validez ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Si, este método de emisión de facturas y recibos de honorarios es obligatorio para México desde 2014.
La facturación 4.0 es un nuevo formato del Comprobante Fiscal Digital por Internet (CFDI) que deben emplear los contribuyentes en México para expedir sus facturas electrónicas por medio del SAT.
Este formato es obligatorio desde el 1 de abril de 2023 para quienes tributan.
Entre los cambios que ha generado esta nueva forma de facturación CFDI 4.0 se encuentran la solicitud del régimen fiscal de la persona a quien va dirigida la factura y el código postal de su domicilio fiscal. Más cuestiones a tener en cuenta:
Con respecto a este último punto es importante recordar que, al día de hoy, gracias a la tecnología, se cuentan con muchas soluciones para la automatización de viáticos y gastos corporativos como lo es Okticket.
Las empresas que emprenden una transformación digital de la mano de Okticket, pueden invertir mejor sus recursos y aumentar su deducibilidad, ya que cuentan con una solución que les permite automatizar todo el proceso de administración de viáticos y gastos corporativos, haciendo que la gestión de los mismos sea mucho más eficiente, evitando el error humano e invirtiendo el tiempo en tareas de mayor valor para la compañía.
Implementar una solución como Okticket está al alcance de todas las empresas mexicanas quienes se pueden beneficiar de utilizar la tecnología a su favor gracias a sus diversas funciones entre las que se encuentran: lógica personalizada, reclamación de CFDI, conciliación bancaria y todo esto integrado con el software contable que ya utilizan.
Si quieres conocer más sobre Okticket, da click aquí y agenda tu demo.
Okticket es la solución tecnológica que mejora tu día a día. Libérate de las tareas repetitivas y dedica el tiempo a lo que de verdad importa.
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